Come il CEO e gli assistenti di Binance hanno complottato per eludere le autorità di regolamentazione negli Stati Uniti e nel Regno Unito

Un piano per “isolarsi” dalla SEC. Un documento retrodatato. Un esodo del personale addetto alla compliance. Il più grande scambio di criptovalute del mondo e il suo fondatore miliardario hanno evitato il controllo delle autorità di regolamentazione, ha scoperto Reuters. Ora ci sono segnali che la strategia si sta indebolendo.

Di TOM WILSON e ANGUS BERWICK

Presentato il 10 ottobre 17, 2022, 11:00 GMT

WASHINGTON, DC – All’alba del 2022, Changpeng Zhao era sulla cresta dell’onda. In meno di cinque anni, il fondatore e amministratore delegato di Binance ha trasformato la sua giovane azienda nel più grande scambio di criptovalute al mondo, rappresentando più della metà degli scambi nel mercato da trilioni di dollari.

È vero, le autorità globali stanno esaminando sempre più da vicino gli scambi di criptovalute. Ma il miliardario di origine cinese, noto allo staff e ai fan con le sue iniziali, CZ, aveva tutto sotto controllo. Ha detto ai clienti in un post sul blog a gennaio che Binance "abbraccia le normative" e "ha sempre lavorato in collaborazione con le autorità di regolamentazione di tutto il mondo".

Dietro le quinte, però, si profilavano guai.

Per almeno un anno prima di quell'incarico, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti aveva portato avanti un'indagine sul riciclaggio di denaro su Binance, cercando documenti approfonditi sulle politiche di Binance e sulla condotta di Zhao e di altri alti dirigenti, ha riferito Reuters l'1 settembre. Binance ha richiamato tali richieste un "processo standard" e ha affermato che collabora con agenzie di tutto il mondo per rispondere alle loro domande.

Numero di utenti Binance a luglio

Ora, un nuovo report di Reuters rivela nuovi dettagli sulla strategia di Binance per mantenere le autorità di regolamentazione a debita distanza e per continuare il disordine nel suo programma di conformità. Il rapporto include interviste con circa 30 ex dipendenti, consulenti e partner commerciali e un’analisi di migliaia di messaggi, e-mail e documenti aziendali datati tra il 2017 e l’inizio del 2022.

Ciò dimostra che nel 2018 Zhao ha approvato un piano dei luogotenenti per "isolare" Binance dal controllo delle autorità statunitensi creando un nuovo exchange americano. Secondo la proposta, il nuovo scambio distoglierebbe l’attenzione dei regolatori dalla piattaforma principale fungendo da “camera di compensazione per le indagini normative”. I dirigenti hanno poi messo in atto il piano, mostrano i messaggi aziendali.

In pubblico, Zhao ha affermato che il nuovo exchange statunitense, chiamato Binance.US, è una "entità completamente indipendente". In realtà, Zhao controllava Binance.US, dirigendone la gestione dall'estero, secondo i documenti normativi del 2020, i messaggi aziendali e le interviste con ex membri del team. Un consulente, in un messaggio ai dirigenti di Binance, ha descritto l'exchange statunitense come una "filiale di fatto".

Quest'anno, le operazioni di conformità di Binance.US sono state in subbuglio. Secondo quattro persone che hanno lavorato presso Binance.US, quasi la metà del team di conformità statunitense si è licenziato entro la metà del 2022, dopo che Zhao ha nominato un nuovo capo statunitense. Il personale se n'è andato, hanno detto queste persone, perché il nuovo capo li ha spinti a registrare gli utenti così rapidamente da non poter condurre adeguati controlli sul riciclaggio di denaro.

Le nuove intuizioni arrivano mentre il Dipartimento di Giustizia sta indagando se Binance abbia violato il Bank Secrecy Act, che richiede agli scambi di criptovalute di registrarsi presso il Dipartimento del Tesoro e conformarsi ai requisiti antiriciclaggio se conducono affari "sostanziali" negli Stati Uniti.

"La struttura di Binance negli Stati Uniti solleva interrogativi sul grado in cui la società madre è disposta a rispettare le leggi e i regolamenti statunitensi", ha affermato Ross Delston, un avvocato indipendente, ex regolatore bancario ed esperto in materia di antiriciclaggio.

Anche in Gran Bretagna Binance ha cercato modi per aggirare il controllo normativo, mostrano i messaggi dell’azienda. Zhao ha approvato nel 2020 un piano da parte di un dirigente di Binance per retrodatare un documento aziendale per evitare una revisione di un'unità Binance UK in base alle nuove regole sulla finanza illecita.

"A me va bene", ha scritto in uno scambio discutendo del piano.

Reuters ha chiesto commenti per questo articolo a Zhao, Binance e Binance.US.

Patrick Hillmann, Chief Communications Officer di Binance, ha affermato che negli ultimi due anni Binance ha "collaborato con le forze dell'ordine globali per sequestrare beni di alcune delle organizzazioni criminali più prolifiche" al mondo. Non ha risposto alle domande dettagliate della Reuters.